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德華安顧人壽連虧六年 兩度增資“補血”6億凈現金流仍

時間:2019/6/10 12:49:30 來源:長江商報 責編:采編 閱讀量:1313

??銀保監會近期發布的一則行政許可信息顯示,中德合資的壽險公司德華安顧人壽成立以來再度增資獲批。信息批示稱,2018年12月,批準德華安顧人壽增加注冊資本6億元人民幣。增資后,公司注冊資本從12億元人民幣變更為18億元人民幣。  德華安顧人壽去

  銀保監會近期發布的一則行政許可信息顯示,中德合資的壽險公司德華安顧人壽成立以來再度增資獲批。信息批示稱,2018年12月,批準德華安顧人壽增加注冊資本6億元人民幣。增資后,公司注冊資本從12億元人民幣變更為18億元人民幣。

  德華安顧人壽去年第4季度償付能力報告顯示,其三大股東山東省國有資產投資控股有限公司(以下簡稱“山東國投”)持股比例50%、持股9億股,德國安顧保險集團股份公司持股比例20%、持股3.6億股,德國安顧人壽保險股份公司持股比例30%、持股5.4億股。

  成立6年的德華安顧人壽,截止目前已獲原股東兩次的按比例增資,增資金額均為6億元,相當于把注冊資本金翻了一番。而這背后,德華安顧人壽持續六年的虧損,凈現金流的告急,是原股東增資補血的“幕后推手”。

  長江商報記者查詢發現,截止至2018年末,德華安顧人壽六年累虧9.39億。其償付能力報告中,已經連續兩季度凈現金流為負。

  原股東二度增資6億獲批復增資額用于投資

  在銀保監會發布銀保監會近期發布變更注冊資本的批復許可信息之前,德華安顧人壽早已在其2018年第4季度償付能力季度報告和2019年第1季度償付能力季度報告中,披露了增資信息獲批、注冊資本和股權變更的信息。

  德華安顧人壽2018年第4季度償付能力季度報告顯示,股權變動情況為:山東省國有資產投資控股有限公司持有9億股,占總股本的50%,德國安顧集團股份有限公司持有3.6億股,占總股本的20%,德國安顧人壽保險股份公司持有5.4億股,占總股本的30%。

  這與當初的增資計劃全部吻合。

  2018年7月20日,德華安顧人壽在中保協網站發布增資公告,擬推動增資6億元,增資完成后,德華安顧人壽注冊資本金增至18億元。此次增資并無新增股東,增資后股東持股比例不變。具體來看,山東省國有資產投資控股有限公司認購3億股,德國安顧集團股份有限公司認購1.2億股,德國安顧人壽保險股份公司認購1.8億股。

  這是德華安顧人壽成立以來的第二次由原股東“買單”進行增資,與兩年前的情況如出一轍。其官網顯示,2016年12月,公司發布德華安顧人壽變更注冊資本有關情況的信息披露公告。根據公告,公司股東向德華安顧人壽擬增資6億元人民幣,無新增股東,原有股東中,山東省國有資產投資控股有限公司認購3億股,德國安顧集團股份公司認購1.2億股,德國安顧人壽保險股份公司認購1.8億股。

  值得注意的是,在2018年實現增資后,6億元增資款第一時間被用于投資。德華安顧人壽2018年第4季度償付能力季度報告顯示,其凈現金流在當季轉為-3.2億,相比上季度(2018年第三季度)的6億,現金流大幅下降。德華安顧人壽對此解釋稱,“凈現金流本季度指標大幅下降,主要是由于公司3季度增資導致凈現金流增加6億元,4季度增資款獲得銀保監會批復后用于投資,造成投資獲得凈現金流大幅下降”。

  今年一季度,德華安顧人壽的凈現金流壓力并未得到明顯改善,其凈現金流為-2.61億,綜合流動比率為-2480%,比上季度末的-2270%進一步下滑。

  德華安顧人壽在2019年第1季度償付能力報告中稱,主要是由于增資獲批后,其中3億元外方增資款1月份方能開展資金運用,客觀上造成投資活動凈現金流為負值且金額較大,導致公司整體現金流為負值。

  去年虧2.82億業績墊底外資險企

  “中小險企增資的原因包括:一是增加償付能力,隨著承保規模的擴張,不少險企承保能力逼近政策底線,增加注冊資本是滿足監管要求的必然選擇之一;二是緩解現金流壓力,在業績的長期虧損的情況下,公司不得不求助于股東;三是拓展業務的需要,如進行區域擴張和營業網點布局、人員投入等。”有業內人士分析指出。

  事實上,德華安顧人壽業績狀況一直處于虧損態勢。

  公開資料顯示,德華安顧人壽經中國保監會正式批準,由山東國投與安顧集團、安顧人壽共同籌建,該司總部設在濟南,首期注冊資本為6億元人民幣,并于2013年9月5日正式營業。其為山東省首家全國性壽險公司,主要業務包括,人壽保險、健康保險和意外傷害保險等保險業務及以上業務的再保險業務。

  歷史數據顯示,德華安顧人壽2013年-2018年保險業務收入分別為214.2萬元、3161.96萬元、7052.03萬元、1.74億元、4.14億元、6.00億元。保險業務收入穩步增長的同時凈利潤卻“每況愈下”。2013年-2018年,德華安顧人壽凈利潤分別為,-7128.76萬元、-7671.87萬元、-1.10億元、-2.06億元、-1.93億元、-2.82億元,六年累積虧損9.39億元。今年一季度,德華安顧人壽繼續出現7012.59萬的虧損,保險業務收入相比去年同期,虧損進一步擴大。其保險業務收入則同比增長接近50%。

  統計顯示,去年28家外資壽險企業(包括中外合資險企)中,8家在去年處于凈虧損狀態。其中,德華安顧人壽以2.82億元的虧損在外資險企中墊底,虧損狀況較長生人壽凈虧2.6億元、匯豐人壽凈虧2.06億元更為嚴重。

  值得注意的是,一直處于虧損狀態之中的外資險企中法人壽,已經出現“扛不住”的態勢。中法人壽曾3年19次向大股東鴻商集團借款度日,其公司公告還顯示,因持續虧損,資本金已消耗殆盡,現金流持續凈流出,自2017年4月即出現流動性枯竭情形。

  德華安顧人壽目前出現連連虧損,從各項業務指標來看,留給其扭轉頹勢的時間并不多了。其2018年年報顯示,營業支出方面,主要因提取保險責任準備金的增加以及業務及管理費用的增加等,2018年營業支出高達9.03億,相比2017年的6.19億增加45.88%。

  德華安顧人壽2018年保險業務構成顯示,期繳業務首年收入和續年收入分別為2.22億和3.05億,占據其保險業務收入的87.83%;險種上來看,分紅壽險和健康險收入分別為2.55億和2.53億,占據其保險業務收入的84.67%;其在打造長期價值上已有一定的積累,面臨從中短期產品業務轉型長期產品業務的壓力不大,但經營的成本壓力依然存在。

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