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建信理財董事長劉興華:資管新規后,理財子公司有七個問題要思考

時間:2019/7/29 0:57:25 來源:金融界 責編:采編 閱讀量:818

??證券時報記者 劉筱攸  “資管新規為資管行業發展指明了方向,但檢驗、實踐資管新規仍然在路上,理財公司要承擔起探索中國資產管理行業轉型發展道路的責任,為監管部門提供更多的政策建議和實踐經驗”,在以“金融開放背景下資管行業的機遇與挑戰”為主題的

  證券時報記者 劉筱攸

  “資管新規為資管行業發展指明了方向,但檢驗、實踐資管新規仍然在路上,理財公司要承擔起探索中國資產管理行業轉型發展道路的責任,為監管部門提供更多的政策建議和實踐經驗”,在以“金融開放背景下資管行業的機遇與挑戰”為主題的中國財富管理50人論壇上,建信理財董事長劉興華如是說。

  他指出,銀行理財子公司有七大問題需要深度思考:

  第一,如何做一個好的資產管理人。資產管理是一門基于信任的學問,優秀的管理人能夠為投資人創造安全可靠的價值,只有不好的管理人才不能保障投資者收益,打破剛性兌付問題是考驗理財公司的敏感課題。

  第二,如何突破資產拓展瓶頸。理財公司致力于支持資本市場的健康發展,但當前高波動的市場環境與理財產品投資人穩健的風險偏好不完全匹配,亟待構建可持續發展的長效機制。理財公司希望支持實體經濟,由“明股實債”過渡到“真股真債”,但理財產品的法律主體地位等配套機制需要在法律制度層面及時跟進,同時目前權益類資產募資困難的狀況短期難以得到解決,需要共同探索。

  第三,管理規模如何增長。規模增長決定了資產管理機構的成敗。在市場上仍有老產品存續的情況下如何讓投資者接納新產品,如何完善渠道銷售、收益分配的機制,實現公司管理規模增長是必須面對的課題。

  第四,投研能力如何提升,理財公司的投資研究與銀行一脈相承,以信用分析、行業分析見長,市場分析能力不足,市場敏感性不強,人才儲備是薄弱環節,要建立起以價值為導向的薪酬機制吸引優秀人才。

  第五,市場機制如何建立。理財公司脫胎于母行,具有濃厚的銀行特征,要盡快形成能夠適應資本市場風云變幻的相機決策機制和風險管控機制,實現與能力匹配的價值貢獻。

  第六,國際化的路如何走。如何把握與外資的競合關系,學習先進、以我為主、為我所用,降低外部沖擊,提高競爭能力。

  第七,過渡期如何度過。過渡期臨近是懸在理財行業頭上的達摩克利斯之劍,存量資產退出、老產品整改因過渡期的臨近而變得急促,需要盡快評估時間進度,確定解決方案,堅持“一行一策”,實現平穩過渡。

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